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第一部分名词解释5个
1、 票据贴现
2、 货币政策
3、 衍生金融工具
4、 汇率——
5、 金融监管
1、参考答案：——是商业票据持有人在票据到期前,为获取现款向金融机构贴付一定的利息所作的票据转让
2、参考答案：——是指一国货币当局（主要是中央银行）为实现其预定的宏观经济目标,对货币供给、银行信用及市场利率实施调节和控制的具体措施.在现代市场经济中,中央银行的货币政策是对整个经济运行实行宏观调控的最重要手段之一
3、参考答案：——在原生金融工具基础上派生出来的各种金融合约及其组合形式的总称,主要包括期货,期权和互换及其组合.通常以双边合约的形式出现,其价值取决或衍生于原生金融工具.合约规定了持有人的权利或义务,并据此进行交易,可发挥套期保值的作用
4、参考答案：：两国货币的相对比价，是一国货币以另一国货币表示的价格。
5、参考答案：有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业，包括金融机构以及金融市场上所有的业务活动实施的监督管理。广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。
第二部分判断正误10个
6、本币升值能够产生扩大出口、减少进口的效应（）
7、布雷顿森林体系下的汇率制度是以黄金--美元为基础的、可调整的固定汇率制（）
8、对于商业银行来说，利用回购协议融入的资金不用交纳存款准备金（）
9、对于新兴市场经济国家来说，金融全球化利弊兼具（）
10、国际收支平衡表的记账货币必须是本国货币（）
6、×
7、√
8、√
9、√
10、×
11、国际资本流动规模急剧增长，并与实质经济联系日益紧密是当前国际资本流动的新特征（）
12、经济泡沫主要表现在虚拟资产上，如股票。一般实物资产不会出现泡沫（）
13、利率管制严重制约了利率作为经济杠杆的作用，对经济毫无益处（）
14、利率由金融市场上资本的供求状况决定（）
15、内部时滞是指中央银行从认识到制订实施货币政策的必要性，到研究政策措施和采取行动经过的时间，中央银行对其很难控制（）
11、×
12、×
13、×
14、×
15、×
第三部分单项选择10个
16、在我国的债券回购市场上，回购期限是()。
A.1个月以内 B.3个月以内 C.6个月以内 D.1年以内
17、若某笔贷款的名义利率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是()。
A.3% B.4% C.5% D.10%
18、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于()的监管体制。
A.集中统一 B.分业监管 C.不完全集中统一 D.完全不集中统一
19、中国银监会的监管理念是()。
A.管业务、管风险、管内控 B.管法人、管风险、管市场
C.管业务、管风险、管市场 D.管法人、管风险、管内控
20、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的()业务。
A.证券发行 B.证券经纪 C.基金管理 D.资产证券化
16、参考答案：D 【答案解析】：回购券种为国债和经中国人民银行批准的金融债券，回购期限在1年以下。
17、 参考答案：B 【答案解析】：实际利率=名义利率-通货膨胀率=7%-3%=4%
18、参考答案：C 【答案解析】：不完全集中统一的监管体制可以分为“牵头式”和“双峰式”两类监管体制，巴西是典型的“牵头式”监管体制。
19、参考答案：D 【答案解析】：中国银监会成立以来，确立新的监管理念是：管法人、管风险、管内控、提高透明度。中华会计网校
20、参考答案：D 【答案解析】：资产证券化是指将资产原始权益人或发起人(卖方)具有可预见的未来现金流量的非流动性存量资产，构造和转变成为资本市场可销售和流通的金融产品的过程。
21、为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是()。
A.期限中介 B.风险中介 C.信息中斧 D.流动性中介
22、2009年3月1日，宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁，可以获得其400万吨熟轧板卷的产能。这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措。按并购前企业间的市场关系，此次并购属于()。
A.纵向并购 B.横向并购 C.混合并购 D.垂直并购
23、诺斯等学者认为，金融创新就是()。
A.规避管制 B.制度变革 C.降低交易成本 D.寻求利润的最大化
24、垄断性企业为了获取垄断利润而人为提高产品售价，由此引起的通货膨胀属于()通货膨胀。
A.需求拉上型 B.成本推进型 C.供求混合型 D.结构型
25、通货膨胀对生产具有一定的刺激作用，这主要发生在通货膨胀的()。
A.初期 B.中期 C.中后期 D.后期
21、参考答案：D 【答案解析】：流动性中介是投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制
22、参考答案：B 【答案解析】：横向并购是并购企业的双方或多方原属同一产业、生产或经营同类产品，并购使得资本在同一市场领域或部门集中时。
23、参考答案：B 【答案解析】：诺斯等制度学派的金融创新理论认为金融创新是一种与经济制度相互影响、相互因果的制度变革。
24、参考答案：B 【答案解析】：垄断性企业为了获取垄断利润而人为提高产品价格，由此引起“利润推进型通货膨胀”，它属于成本推进通货膨胀的一种。
25、参考答案：A 【答案解析】：通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用，但这种刺激作用是递减的，随之而来的就是对生产的破坏性影响。
第四部分多项选择10个
26、商业银行实行资产负债比例管理必须具备的基本条件包括()
A．一级银行体制 B．二级银行体制
C．有效得资金动作市场 D．灵活的资金调度体系
E．规范的财务分析制度
27、一般而言，下列属于导致利率上升的因素有()。
A．紧缩的货币政策 B．扩张的货币政策
C．经济处于快速膨胀时期 D．经济处于衰退时期
E．通货膨胀
28、资产定价理论的假设条件除了马科为茨提出的以外，还有（）。
A．交易费用等于零 B．存在一种风险资产
C．存在一种风险资产 D．风险报酬为零
E．市场效率边界曲线只有一条
29、一家美国公司将在6个月后收到一笔欧元货款，该公司采取的汇率风险防范措施有()。
A．做即期外汇交易买进欧元 B．做远期外汇交易卖出欧元
C．买进欧元看跌期权 D．做欧元期货空头套期保值
E．做货币互换交易
30、商业银行负债管理的内容包括（）。
A.证券投资管理B.资本管理
C.存款管理D.借人款管理
E.贷款人管理
26、
参考答案：BCDE解析：在商业银行开展资产负债比例管理的时候，必须具备一定的条件，那就是二级银行体制、有效得资金动作市场、灵活的资金调度体系和规范的财务分析制度。
27、
参考答案：ACE
28、
参考答案：ACE
29、
参考答案： BCD
30、参考答案：BCD
31、判断金融市场完善程度的效率包括（）。
A.公平效率B.管理效率
C.分配效率D.管理效率
E.经营效率
32、期权价格的决定因素有（）。
A.执行价格B.合同金额
C.期权期限D.无风险市场利率
E.期权代表资产的风险度
33、在对汇率风险进行管理时，选择有利的合同货币应遵循的原则包括（）。
A.加列货币保值条款
B.争取使用两种以上软硬恶配的货币
C.争取使用本币
D.进口或对外借款时争取使用已经或将要持有的外币
E.出口或对外贷款争取使用硬币，进口或对外借款争取使用软币
34、与传统的融资方式相比，资产证券化的特点有（ ）。
A.资产收入导向型融资
B.原始权益人信用主导型融资
C.表外融资
D.结构性融资
E.低成本的融资
35、我国利率市场化改革的基本思路是（ ）。
A.先外币、后本币
B.先存款、后贷款
C.先贷款、后存款
D.存款先大额长期、后小额短期
E.存款先大额短期、后小额长期
31、
参考答案：CDE
32、
参考答案：ACDE
33、
参考答案：BCDE
34、
参考答案：ACDE [解析]本题考查资产证券化的主要特点。
35、参考答案：ACD [解析]根据十六届三中全会精神，我国利率市场化改革的基本思路是：“先外币，后本币；先贷款，后存款，存款先大额长期、后小额短期”。
第五部分简答题4个
1、 金融监管概念以及其必要性。
2、长期国际资本流动与短期国际资本流动的区别
3、简述国际储备的含义和作用。
4、 金融全球化对一国货币政策有效性的影响
1、
参考答案：
金融监管是金融监督和金融管理的总称，它有狭义和广义之分。狭义的金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家法律规定对整个金融业（包括金融机构和金融业务）实施的监督管理。广义的金融监管在上述涵义之外，还包括了金融机构的内部控制和稽核）同业自律性组织的监管）社会中介组织的监管等内容。
金融监管的必要性体现在三个方面：
（1）金融行业的高风险性和金融市场的负外部效应使金融监管显得相当必要；
（2）中央银行为维护金融秩序，保护公开竞争，提高金融效率必须进行金融监管；
（3）为防范金融危机，应加强对金融业的监管，降低社会成本，减少金融危机对实体经济的危害。
2、
参考答案：
长期资本流动是指期限在一年以上的资本的跨国流动。短期资本流动是指期限为一年或一年以下的资本的跨国流动。
两者的区别主要有：
(1)投资目的不同。长期资本流动是为了达到获利和控制的目的进行投资的；短期资本流动是为了资金安全、保值、获利以及经营业务的需要进行投资的。
(2)投资的期限与稳定性不同。长期资本流动投资期限较长，一般比较稳定；短期资本流动投资期限较短，具有不稳定性。
(3)对一国货币供应量影响不同。长期资本流动一般不影响一国的货币供应量；短期资本流动可以迅速直接影响到一国的货币供应量。
(4)对汇率、利率影响不同。长期资本流动一般不影响汇率、利率；短期资本流动对汇率、利率有重要影响。
3、
参考答案：
国际储备是指一国官方所拥有的可随时用于弥补国际收支赤字、维持本国货币汇率的国际间可接受的一切资产。一国国际储备主要包括：黄金储备、外汇储备、特别提款权和在IMF的储备头寸。
国际储备的作用：
1. 在一国发生国际收支困难时起缓冲作用
2. 用于干预外汇市场，稳定本币汇率。
3. 可作为外债还本付息的最后信用保证，并有助于提高国际资信。
4、
参考答案：
1、金融全球化是指世界各国和地区放松金融管制、开放经济业务、放开资本项目管制，使资本在全球各地区、各国家的金融市场自由流动、最终形成全球统一的金融市场、统一货币体系的趋势。
2、金融全球化会削弱国家宏观经济政策的有效性，这是金融全球化的消极作用。随着金融全球化的发展，一国经济金融的发展越来越受到外部因素的影响，使国家制定的经济政策尤其是货币政策在执行中出现有效性降低的情况。例如，当一国国内为抑制通货膨胀而采取紧缩货币政策，使国内金融市场利率提高时，国内的银行和企业可方便地从国际货币市场获得低成本的资金，这就会削弱金融当局对货币总量、利率等指标进行控制的有效性。同时，国际游资也会因一国利率提高而大量涌进该国，从而使该国紧缩通货的效力受到削弱。
第六部分论述题1个
1、 试述通货膨胀形成的理论原因，并结合国情论述我国通货膨胀形成的特点。
参考答案：
通货膨胀形成的直接原因是货币供应量过多，导致货币贬值，物价上涨，出现通货膨胀。
其深层次原因主要有：
1.需求拉上，是指经济运行中总需求过度增加，超过了一定价格水平下商品和劳务等方面的供给，从而引起货币贬值，物价中水平上涨。在我国也存在求其拉上引发的通货膨胀，财政赤字、信用膨胀、投资需求膨胀和消费需求膨胀是我国社会总需求膨胀的四个具体因素。
2.成本推动，侧重从供给和成本方面来解释物价水平持续上升的原因，可分为工资推动引起的通货膨胀和利润推动引起的通货膨胀。
3.结构因素，主要是经济结构、部门结构和比例结构。在我国主要表现为个大部门之间的比例结构、三大产业的比例结构、积累与消费的比例结构、水平供求品种比例结构等方面。
4.其他原因，
a.供给不足：在总需求不变的情况下，社会总供给相对不足，也会引起物价上涨，出现通货膨胀。
b.预期不当：在持续的通货膨胀情况下，公众对通货膨胀会产生预期，提前做出反应，如果预期不当会加速物价上涨的速度，使预期的通货膨胀率成为实际的通货膨胀率。
c.体制因素：体制不完善也会引发通货膨胀，尤其在体制转型国家，可能产生或助长通货膨胀。在我国，表现为：第一，企业制度不完善，第二，财政金融体制不完善，第三，流通体制不完善。
我国通货膨胀具有以下优点
1.短期性；我国是社会主义国家，经济运行在总体上是有计划的，因此每次出现通货膨胀，国家会立刻采取措施，使通货膨胀得以制止。一般持续时间两三年即可得到治理。
2.非政策性；稳定货币一直是我国一贯坚持的基本国策，虽然40多年的历史上出现国几次通货膨胀，但是都由于当时比较特殊的原因和社会大环境引发的，并非国家主动实行通货膨胀政策所致。
3.改革开放前后的通货膨胀表现形式也有所不同。在改革开放之前的30年中，实行的是计划经济体制，通货膨胀主要表现为隐蔽型的，通货膨胀的真实程度比物价上涨率所反应的要严重。改革开放后，随着经济体制的转轨和价格体制的改革，通货膨胀主要是公开型的，物价上涨率于通货膨胀的直接程度基本上相接近。
